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打好公司金融“組合拳” 中國銀行積極助力民營經濟發展壯大

2023-12-01

民營經濟是推進中國式現代化的生力軍,是高質量發展的重要基礎,是推動全面建成社會主義現代化強國、實現第二個百年奮斗目標的重要力量。近日,八部門聯合印發《關于強化金融支持舉措 助力民營經濟發展壯大的通知》,旨在深入貫徹黨的二十大精神和中央金融工作會議要求,全面落實《中共中央 國務院關于促進民營經濟發展壯大的意見》。中國銀行始終堅持“兩個毫不動搖”,堅決貫徹落實黨中央、國務院關于促進民營經濟發展壯大的決策部署,牢牢把握金融工作的政治性、人民性,秉持一以貫之高度重視、一如既往大力支持、一視同仁真誠對待的原則,持續為民營經濟注入金融活水,為民營經濟發展壯大保駕護航。

擴總量、增覆蓋 持續加大民營企業信貸支持力度

針對民營企業特點,中國銀行靠前精準發力,持續提升民營企業融資便利性,擴大民營企業授信覆蓋面和信貸規模,助力綜合融資成本穩中有降,助力民營企業輕裝上陣。截至10月末,中國銀行為民營企業提供信貸支持超過3.6萬億元,較年初新增超過7000億元,新投放占比提高至近44%。服務民營授信客戶超過121萬戶,較年初增長17.5%。

中國銀行聚焦國家政策和行業發展趨勢,針對性加強對重點領域民營企業的支持力度,助力企業做強做優。截至10月末,中國銀行共為6.6萬家科技型企業提供約1.5萬億元授信支持,其中國家級、省級“專精特新”企業授信余額較年初增幅近14%;高新技術企業貸款占境內對公貸款近14%,位列主要同業首位,持續助力民營企業在實現高水平科技自立自強中發揮更大作用。

在廣東,某數據科技有限公司擁有30多項知識產權,是廣州市白云區重點引進的國家高新技術企業。中國銀行廣州民營科技園支行通過走訪了解到企業資金需求后,針對企業科創特性,結合各項政策貸款特點,為其量身打造總量1000萬元的“廣東科企支持貸”融資方案。在金融活水灌溉下,企業加速發展,今年上半年營收較同期新增50%。

在山西,某晶體材料有限公司是業內兼具規模和技術領先優勢的排頭兵企業。在了解到企業晶體生長項目存在資金需求后,中國銀行山西省分行迅速組成省、分、支行三級聯動工作小組,在企業提交申請當月即成功為其發放轄內首筆“專精特新”設備購置綠色貸款,有效保障企業正常生產經營。

拓渠道、聚合力 豐富暢通民營企業融資渠道

針對民營企業的綜合金融服務需求,中國銀行充分發揮綜合化經營特色,用好信貸、債券、股權、租賃等多層次資本市場工具,創新和豐富融資渠道,為企業提供全產品、多渠道、一站式服務解決方案。

近年來,中國銀行民營企業債券發行及投資業務量快速增長。截至10月末,中國銀行已為民營企業在銀行間債券市場發債融資近600億元,發行規模位居主要同業首位;中國銀行民營企業債券持倉覆蓋基礎設施、民生消費、信息技術、房地產、制造業等多類行業,有力支持和推動了民營企業的直接融資,在通暢融資渠道的同時有效協助企業提升市場形象及認可度。

此外,中國銀行持續為重點領域民企直接融資提供精準支持。新奧天然氣股份有限公司是我國最大的民營天然氣產業智能生態運營商。近日,中國銀行河北省分行成功承銷“新奧天然氣股份有限公司2023年度第一期綠色5億元中期票據”,這也是河北省首支民營企業綠色債券。在承銷發行工作中,中國銀行充分發揮自身專業優勢,高效率、高質量完成項目評估認證、綠色債券注冊、發行材料披露、簿記發行等關鍵步驟,并順利上市公告交易。截至10月末,中國銀行協助民營企業發行科創票據、綠色債券等創新品種債券已超過50億元。

揚優勢、強服務 支持民營企業“走出去”“引進來”

中國銀行積極發揮全球化網絡布局優勢,運用“票、證、融、貸”等綜合融資產品,提供優質高效的融資、結算和現金管理服務,支持民營企業拓市場、搶訂單、強產能,支持民營企業全球化補鏈強鏈,為企業“揚帆出?!北q{護航。截至10月末,中國銀行通過出口信貸、國際項目融資產品,支持民營企業“走出去”項目96個,覆蓋全球42個國家,涉及銀團貸款規模近200億美元。

近年來,各類展會平臺已經成為眾多民營企業“走出去”“引進來”的重要渠道。作為進博會、服貿會等國家重點展會的最高層級戰略合作伙伴,中國銀行積極發揮服務展會經驗優勢,對展客商提供全方位金融和非金融服務,并舉辦多場貿易投資對接會,支持民營外貿企業拓市場拿訂單。

在外貿大市寧波,今年前十個月進出口總額1.06萬億元,位居全國第五,其中民營企業占比高達75.4%。在5月舉辦的第三屆中東歐博覽會上,中國銀行寧波市分行全程做好金融服務保障,聯動中國銀行中東歐子行為23家參會匈牙利企業尋覓優質合作伙伴,為400多家物流企業提供金融解決方案,助力制造業、新能源等多領域參會甬企開拓中東歐地區業務。近年來,寧波中行已累計為當地超萬家外貿企業提供跨境服務支持,近兩年已舉辦40場“百場萬企”等穩外貿活動及跨境專題沙龍,參會人員超4萬人次,輻射進出口產業鏈企業超萬家。

中國銀行還積極推廣線上化跨境結算產品,支持民營外貿企業提升跨境貿易資金結算效率,為民營企業享受跨境人民幣及外匯便利化措施提供幫助。近年來,中國銀行年均為二十余萬家民營外貿企業提供進出口結算服務。

建體系、惠民生 推動小微民營企業服務提質增效

中國銀行圍繞小微客群個性化場景需求,構建以科技創新為驅動、場景生態為支撐、全球互聯為方向、綜合服務為特色的現代化普惠金融服務體系,持續提高民營小微企業和個體工商戶金融服務覆蓋率、可得性、滿意度。截至10月末,中國銀行普惠型小微企業貸款余額1.66萬億元(近三年平均增速超過40%),服務客戶超97萬戶。其中,普惠線上貸款新增占比超75%,可得性和便利性不斷提升。

針對普惠金融重點客群個體工商戶、新市民群體,中國銀行持續深化金融支持,推出“惠商戶·促消費”“惠商支農”“源來好創業”等多項服務。截至目前,中國銀行個體工商戶經營性貸款余額超過2500億元,依托營業網點設立超800家“新市民服務港灣”。

在浙江義烏,市民龔先生是一家箱包企業的負責人,隨著今年外貿訂單增多,企業采購資金出現100萬元缺口。因缺乏抵押物,龔先生向多家銀行融資也均未獲批。中國銀行義烏香島支行獲悉后,積極與客戶溝通,了解到龔先生在中行年結匯量約200萬美元,符合特色貸款產品“市場采購貸”的授信要求,隨即量身定制貸款方案并成功授信100萬元。

下一步,中國銀行將繼續深入貫徹落實黨中央、國務院決策部署,積極落實中央金融工作會議精神,秉承態度更主動、服務更貼心、行動更高效、價格更優惠的理念,持續加強民營企業金融支持,做好助力企業發展的“加法”、降低企業融資成本的“減法”,打好公司金融“組合拳”,持續為構建新發展格局注入強勁動力、蓬勃活力。

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